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      投資者風險承受能力評估問卷(自然人投資者)

      更新時間:  2019-03-22  瀏覽次數: 10738   文字大。[大] [中] [小]

      投資者風險承受能力評估問卷(自然人投資者)

       

      投資者姓名:               資金賬號:            

       

      本問卷旨在了解您可承受的風險程度等情況,借此協助您選擇合適的產品或服務類別,以符合您的風險承受能力。

      風險承受能力評估是本公司向投資者履行適當性義務的一個環節,其目的是使本公司所提供的產品或服務與您的風險承受能力等級相匹配。

      金融產品投資需承擔各類風險,本金可能遭受損失。同時,還要考慮市場風險、信用風險、流動風險、操作風險等各類投資風險。您在投資過程中應當注意核對自己的風險識別和風險承受能力,選擇與自己風險識別能力和風險承受能力相匹配的金融產品。

      本公司特別提醒您:本公司向投資者履行風險承受能力評估等適當性義務,并不能取代您自己的投資判斷,也不會降低產品或服務的固有風險。同時,與產品或服務相關的投資風險、履約責任以及費用等將由您自行承擔。

      本公司提示您:本公司根據您提供的信息對您進行風險承受能力評估,履行適當性義務。

      本公司建議:當您的各項狀況發生重大變化時,需對您所投資的產品及時進行重新審視,以確保您的投資決定與您可承受的投資風險程度等實際情況一致。

      本公司在此承諾,對于您在本問卷中所提供的一切信息,本公司將嚴格按照法律法規要求承擔保密義務。除法律法規規定的有權機關依法定程序進行查詢以外,本公司保證不會將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方,或者將相關信息用于違法、不當用途。

       

      一、財務狀況

      1、您的主要收入來源是:

      A. 工資、勞務報酬

      B. 生產經營所得

      C. 利息、股息、轉讓證券等金融性資產收入

      D. 出租、出售房地產等非金融性資產收入

      E. 無固定收入

      2、最近您家庭預計進行證券投資的資金占家庭現有總資產(不含自住、自用房產及汽車等固定資產)的比例是:

      A70%以上

      B50%-70%

      C30%50%

      D10%30%

      E10%以下

      3、您是否有尚未清償的數額較大的債務,如有,其性質是:

      A. 沒有

      B. 有,住房抵押貸款等長期定額債務

      C. 有,信用卡欠款、消費信貸等短期信用債務

      D. 有,親戚朋友之間借款

      4、您可用于投資的資產數額(包括金融資產和不動產)為:

      A. 不超過50萬元人民幣

      B. 50-300萬元(不含)人民幣

      C. 300-1000萬元(不含)人民幣

      D. 1000萬元人民幣以上

       

      二、投資知識

      5、您的投資知識符合以下哪種情況:

      A. 一般:現在或此前曾從事金融、經濟或財會等與金融產品投資相關的工作超過兩年

      B. 豐富:已取得金融、經濟或財會等與金融產品投資相關專業學士以上學位

      C. 專業人士:取得證券從業資格、基金從業資格、期貨從業資格、注冊會計師證書(CPA)或注冊金融分析師證書(CFA)中的一項及以上

      D. 我不符合以上任何一項描述

       

      三、投資經驗

      6、 您的投資經驗可以被概括為:

      A.有限:除銀行活期賬戶和定期存款外,我基本沒有其他投資經驗

      B.一般:除銀行活期賬戶和定期存款外,我購買過基金、保險等理財產品,但還需要進一步的指導

      C.豐富:我是一位有經驗的投資者,參與過股票、基金等產品的交易,并傾向于自己做出投資決策

      D.非常豐富:我是一位非常有經驗的投資者,參與過權證、期貨或創業板等產品的交易

      7、有一位投資者一個月內做了15筆交易(同一品種買賣各一次算一筆),您認為這樣的交易頻率:

      A. 太高了

      B. 偏高

      C. 正常

      D. 偏低

      8、過去一年時間內,您購買的不同產品或接受的不同服務(含同一類型的不同產品或服務)的數量是:

      A. 5個以下

      B. 610

      C. 1115

      D. 16個以上

      9、以下金融產品或服務,您投資經驗在兩年以上的有:

      A. 銀行存款等

      B. 債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產品等

      C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種等

      D. 期貨、融資融券、股票期權

      E. 復雜金融產品、其他產品或服務

      (注:本題可多選,但評分以其中最高分值選項為準。)

      10、如果您曾經從事過金融市場投資,在交易較為活躍的月份,平均月交易額大概是多少:

      A. 10萬元以內

      B. 10萬元-30萬元

      C. 30萬元-100萬元

      D. 100萬元以上

      E. 從未從事過金融市場投資

       

      四、投資目標

      11、您用于證券投資的大部分資金不會用作其它用途的時間段為:

      A01

      B15

      C.無特別要求

      12、您打算重點投資于哪些種類的投資品種?

      A. 債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種

      B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種

      C. 期貨、融資融券、股票期權等

      D. 復雜或高風險金融產品或服務

      E. 其他產品或服務

      (注:本題可多選,但評分以其中最高分值選項為準。)

      13、假設有兩種不同的投資:投資A期望獲得5%的收益,有可能承擔非常小的損失;投資B期望獲得20%的收益,但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產分配為:

      A.全部投資于A

      B.大部分投資于A

      C.兩種投資各一半

      D.大部分投資于B

      E.全部投資于B

      14、您進行投資時的期望收益是:

      A.可以承擔微小的投資風險,接受非常少的收益

      B.可以承擔較少的投資風險,接受較少的收益

      C.可以承擔一定的投資風險,產生一定的收益

      D.可以承擔較大的投資風險,產生較多的收益

      E.愿意承擔很大的投資風險,實現資產大幅增長

       

      五、風險偏好

      15、您認為自己能承受的最大投資損失是多少?

      A. 不能承受任何損失

      B. 一定的投資損失

      C. 較大的投資損失

      D. 損失可以超過本金

      16、您打算將自己的投資回報主要用于:

      A. 改善生活

      B. 個體生產經營或證券投資以外的投資行為

      C. 履行扶養、撫養或贍養義務

      D. 本人養老或醫療

      E. 償付債務

       

      六、其他信息

      17、您的年齡是:

      A. 18-30

      B. 31-40

      C. 41-50

      D 51-60

      E. 超過60

      18、今后五年時間內,您的父母、配偶以及未成年子女等需負法定撫養和贍養義務的人數為:

      A. 1-2

      B. 3-4

      C. 5人以上

      19、您的最高學歷是:

      A. 高中或以下

      B. 大學?

      C. 大學本科

      D. 碩士及以上

      20、您家庭的就業狀況是:

      A. 您與配偶均有穩定收入的工作

      B. 您與配偶其中一人有穩定收入的工作

      C. 您與配偶均沒有穩定收入的工作或者已退休

      D. 未婚,但有穩定收入的工作

      E. 未婚,目前暫無穩定收入的工作

       

       

       

      投資者簽署確認

      本人已經了解并愿意遵守國家有關證券市場管理的法律、法規、規章及相關業務規則,本人在此鄭重承諾以上填寫的內容真實、準確、完整。若本人提供的信息發生任何重大變化,本人將及時書面通知貴公司。

       

       

                                               投資者(簽名):

                                               簽署日期:

       

      營業部經辦:                         營業部蓋章:  




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